Vermogen dat je niet plant, plant zichzelf. Meestal niet zoals jij het wil.
Je verkoopt aandelen van je bedrijf. Je keert een flinke liquidatiereserve uit. Je ouders laten je iets na. Of je vennootschap groeit gewoon sneller dan je had gedacht.
En dan merk je: niemand heeft je ooit uitgelegd wat je daarmee moet regelen. Niet je boekhouder, niet je bank, niet je notaris. Ieder ziet een stukje. Niemand ziet het geheel.
Vermogensplanning gaat niet over oud zijn of over sterven. Het gaat over drie vragen die op elk moment tellen:
Van wie is dit eigenlijk? Van jou, van jullie samen, of van je vennootschap?
Wat gebeurt ermee als jou iets overkomt? Wie erft, wie beslist, wie betaalt hoeveel?
Hoe laat je het groeien zonder dat je de controle verliest?
Zolang je die vragen niet beantwoordt, beantwoordt de wet ze voor jou. En de wet kent jouw gezin niet.
Je verkocht (een deel van) je bedrijf, je ontving een erfenis of een schenking, of je haalde een groot bedrag uit je vennootschap. Je wil keuzes maken voor het geld begint te "verdwijnen" op een spaarrekening, of vermengt met jullie gezamenlijke rekening.
Je vennootschap draait goed, je hebt een partner, misschien jonge kinderen. Je hebt een huis, wat beleggingen, reserves in je bedrijf. Maar als er morgen iets gebeurt, weet niemand hoe dat geheel in elkaar zit.
Je wil schenken aan je kinderen, je bedrijf overdragen of je vermogen gefaseerd laten overgaan. Je wil weten wat het kost, wat het oplevert en hoe je de controle behoudt.
Je vult een vragenlijst in over je gezin, je vermogen en je vennootschap(pen). Je bezorgt ons wat relevant is: huwelijkscontract of samenlevingscontract, statuten en jaarrekeningen, eventuele aktes van erfenis, schenking of verkoop. Wij bereiden alles voor, zodat je eerste sessie meteen over keuzes gaat.
We maken één overzicht van alles: privé, samen en in je vennootschap. We rekenen door wat er vandaag zou gebeuren als jou iets overkomt, en waar de blinde vlekken zitten.
We vergelijken twee tot drie scenario's in concrete euro's en jij kiest een richting. Wij werken die uit tot een stappenplan: wat je zelf doet, wat je boekhouder doet, wat je notaris doet, en wanneer.
Na sessie 2 krijg je een helder rapport met je overzicht, de doorgerekende scenario's, je gekozen route en de volgende stappen. Klaar om door te geven aan je notaris of boekhouder.
Eén keer per jaar sturen we je een korte vragenlijst. Getrouwd, een kind erbij, een verkoop, een nieuwe wet? Dan weet je of je plan nog klopt. Zo verdwijnt het niet in een lade.
Intake en beide sessies vinden plaats binnen de twaalf maanden na je start.
privé, gemeenschappelijk en in je vennootschap
wat is van wie, en klopt dat met wat je wil
gezinswoning, inkomen, beheer voor minderjarigen
waar je vermogen best zit, en hoe en wanneer je het eruit haalt
aan wie, hoeveel, met welke voorwaarden en of je dat nu of later doet
wat je eerst regelt, wat kan wachten, en wat je beter niet overhaast
familiale overdracht, verkoop of een tussenvorm, als dat speelt
Geen beleggingsadvies, geen juridisch of notarieel advies. We brengen de financiële en fiscale kant in kaart, rekenen door en bereiden voor. De uitvoering (aktes, testamenten, schenkingen, statutenwijzigingen) gebeurt via je notaris, advocaat of boekhouder. Heb je er nog geen, dan helpen we je zoeken.
Boek online en je krijgt meteen je bevestiging per e-mail. Na betaling ontvang je de intakevragenlijst.
✓ Vrijblijvend, geen verplichtingen achteraf